| NOMENCLATURA | SECTOR |
|---|---|
| FEP | Fe pública, federatarios (contadores y corredores) |
| ARI | Derechos personales de uso o goce de inmuebles |
| MPC | Mutuo, préstamos o créditos |
| INM | Transmisión de derechos sobre bienes inmuebles |
| DON | Recepción de donativos |
| VEH | Vehículos aéreos, marítimos o terrestres |
| SPR | Servicios profesionales |
| DIN | Desarrollo inmobiliario |
| ADU | Servicios de comercio exterior |
| MJR | Metales y piedras preciosas, joyas o relojes |
| JYS | Juegos de apuesta, concursos o sorteos |
| TPP | Tarjetas prepagadas, vales o cupones |
| OBA | Obras de arte |
| TSC | Tarjetas de servicios o de crédito |
| TCV | Traslado o custodio de dinero o valores |
| FES | Servidores públicos |
| BLI | Servicios de blindaje |
| TDR | Monederos y certificados de devoluciones o recompensas |
PREVENCIÓN
Prevención de
Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo
Desde el año 2013 se han reafirmado las disposiciones para combatir el Lavado de Dinero y el financiamiento al terrorismo con la entrada en vigor de la Ley Antilavado de Dinero en la cual se requiere que, para Prevenir el Lavado de Dinero, se deben de implementar buenas prácticas para conocer a los clientes o usuarios de los servicios financieros.
Servicios Quién es Quién, con más de 27 años de experiencia, desarrolla bases de datos y sistemas que facilitan a las empresas del Sector Financiero el cumplimiento a las Disposiciones de Carácter General, con la mejor información para el Conocimiento del Cliente (KYC), estrategia que expertos reconocidos en PLD señalan como la mejor práctica en temas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
Nuestros productos están orientados a las buenas prácticas corporativas y al conocimiento del cliente (KYC), estamos alineados con los requisitos de la LFPIORPI, así como con las disposiciones Internacionales; contamos con una función que reduce falsos positivos al incluir nuevos campos adicionales de búsqueda únicos en el mercado.
Las consultas cuentan con alcance de cumplimiento e informamos la separación del cargo PEP, ExPEP, familiares y su parentesco, países no cooperantes y paraísos fiscales, nuestros sistemas están alimentados por fuentes de información relevantes en la materia a nivel nacional e internacional, además de haber desarrollado una base de datos propia de PEP’s Nacionales.
¿Qué es
un PEP?
Los PEP’s son las personas expuestas políticamente, catalogados así por tener exposición pública y ser pertenecientes a organismos nacionales e internacionales que han ocupado cargos públicos, mismos que deben ser conocidas por los oficiales de cumplimiento.
México, al ser miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde el año 2000 y con base en la Recomendación 12 del GAFI “Personas expuestas políticamente”, se ve en la necesidad de contar con políticas de Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento para la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/FT/PADM).
Por lo que México tiene la necesidad de conocer e identificar a las personas que han ocupado un cargo dentro del Gobierno Mexicano y puedan ser consideradas como Personas Políticamente Expuestas, para que los integrantes del Sistema Financiero y otros Sujetos Obligados con un Enfoque Basado en Riesgo, puedan conocer, evaluar, administrar y mitigar los riesgos asociados a estas personas y los actos y operaciones que realizan a través de dicho sistema financiero.
Quién es Quién ha desarrollado una lista de PEP´s, que está en constante actualización realizando más de 140,000 llamadas anuales, la cual está incluida en nuestros productos que permiten a las empresas generar estrategias para el Conocimiento del Cliente (KYC) orientados a las buenas prácticas corporativas y prevención de riesgos, ofrecemos campos de búsqueda únicos en el mercado para que nuestros clientes puedan cumplir con sus estrategias de KYC.
Fuente: “LISTA DE PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS NACIONALES”
Subsecretaría de Hacienda y Crédito Público /Unidad de Banca, Valores y Ahorro / https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/532774/Lista_PEPS_2020.pdf
¿Qué son las
Actividades Vulnerables?
Las actividades vulnerables son todas aquellas que la ley Antilavado señala como las principales actividades que han sido utilizadas para lograr la integración de recursos provenientes de actividades ilícitas.
Por esto ha definido diferentes procesos que deben implementarse en las empresas que se reconozcan dentro de esta clasificación, con la finalidad de mitigar los riesgos inherentes mismos que deben cumplirse.
Nomeclatura
Fuente: Evaluación Nacional de Riesgo del 2020
De no hacerlo existen sanciones severas para las empresas que incumplan con las regulacionesDe no hacerlo existen sanciones severas para las empresas que incumplan con las regulaciones desde “200 hasta 65,000 UMAs o del 10% al 100% de valor del acto, la que resulte mayor” dependiendo la infracción que estipula la Ley Antilavado (LFPIORPI)
Fuente: Portal de prevención de lavado de dinero https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/sanciones.html
Los sistemas de información Quién es Quién son una herramienta indispensable que facilitarácumplir con las regulaciones de la autoridad además de lograr disminuir riesgos por medio del Conocimiento del Cliente (KYC) logrando que nuestros clientes puedan implementar una estrategia de KYC para poder cumplir con la Ley. Recordando así que los usuarios de nuestros sistemas se sientan seguros al contar con este sistema para el conocimiento del cliente por ser totalmente discreto y confidencial.
